admin Diciembre ha sido un mes especial. Tanto mi cartera como patrimonio suelen ir marcando máximos históricos por las grandes aportaciones que hago en esta fase de ahorro. Pero este mes mi patrimonio ha superado por primera vez los 700’000 euros.
Impactante. Es una cifra muy alta, al menos para mí. Para celebrarlo, lanzo este blog y mi twitter @thebatinvestor.
En este blog ire actualizando mis cierres mensuales a modo de bitácora personal. Quizás ayude a alguien. Si no, me servirá para tener un registro de mi evolución.
Quizás tambien añada otras entradas mas educativas con mis conocimientos financieros.
Seguramente tambien añada cierres mensuales de manera retrospectiva, para mostrar mejor la evolución a los lectores. Todos tenemos ese punto cotilla!
Sin más, vamos a ver como ha ido el mes.
Operaciones
Desde hace un tiempo estoy intentando simplificar la cartera y mi vida en general. Siguiendo el principio KISS. Por tanto, pocas operaciones. Al menos comparado con las que he hecho algunos meses.
Varias operaciones este mes:
- Compra 4 VT – ETF global en USD
- Compra 42 IWDA – ETF global en EUR
- Compra 19 Empleador – Plan de inversión en mi empresa
- Compra 27 DTG – Spin-off de Daimler
- Compra 76 TEF – Dividendo script de Telefonica
El grueso de mi inversión está en ETF globales. Lo llevo haciendo unos meses y van ganando peso en la cartera. Y lo seguiré haciendo. Más simple.
Las acciones alemanas serán vendidas antes de que paguen dividendo este año. Y TEF es la eterna candidata a venderla. Pierdo mucho dinero. La venderé en algún calentón. Recuperarlo será imposible.
Tambien he hecho algunas operaciones con opciones, vendiendo o rolando, pero no lo incluyo aquí. Necesitaria demasiado tiempo para llevar el control. KISS!
Cartera
La cartera ha tenido un rendimiento (antes de las operaciones anteriores) de 4.1% o 15’268 euros. Este no es el rendimiento total, ya que las compras que voy haciendo durante el mes no ponderan. Pero me vale, no tiene que ser perfecto. KISS de nuevo.
La cartera vale ahora 393k y ha quedado actualizada tras las operaciones de este mes.
En general, muy contento con la cartera. Tiene un tamaño considerable y me proporciona mucha seguridad.
Aparte de simplificar la cartera, tambien me propuse hace un tiempo que España pesara cada vez menos. Los motivos son varios y quizas los exponga algun dia. Aunque cualquiera se los puede imaginar.
España pesa apenas 28% en clara linea descendente. La exposición global ya pesa 15% y va creciendo.
Así que muy contento tambien con la exposición.
La cartera proyecta un dividendo para los próximos 12 meses de 13’244 euros.
Dividendos
Este mes la cartera ha generado 1’173 euros en dividendos. Esto son dividendos brutos.
Aparte, he recibido 76 acciones de TEF del script dividend.
No llevo el control mensual de que empresas pagan y cuanto. Demasiado, estoy a otras cosas.
Patrimonio
Al final de todo, el patrimonio es lo que cuenta. Es la cantidad de activos que tengo, de una manera u otra.
Desde hace bastante tiempo el patrimonio sube mas que la cartera, pues asi lo he decidido. O al menos, recibe mas aportaciones.
Esto es porque meto mucho dinero en el fondo de pensiones. Esto es dinero que en ultima instancia es mío. Y para empezar, me ahorra un 25-30% en impuestos. Por si fuera poco, el dia que lo retire solo debo pagar aproximadamente 7% en impuestos para rescatarlo.
El patrimonio este mes asciende a 714’515 euros y ha quedado actualizado. Para ponerlo en perspectiva, el mes anterior estaba sobre los 680k.
La subida de la cartera ha aportado muchísimo al patrimonio este mes.
Despedida
Todo bien, según lo previsto. Otro mes pasa y seguimos en la batalla.
Queda pendiente hacer un resumen del año para repasar como ha sido 2021 en general. Pero ya puedo anticipar que ha sido bueno.
Preguntas y demás en comentarios.
Saludos y suerte a todos!
PS: la foto de cabecera es el alumbrado del pueblo. Esta navidad hemos podido pasar unos días en España y visitar a la familia. No sin incidencias o sin restricciones, pero al menos hemos disfrutado unos dias.
