admin Ya empieza a llegar el buen tiempo a Suiza, ya huele a verano. Se termino Mayo y llega la hora de hacer el resumen mensual.
Enfin. El tiempo sigue pasando inevitablemente. Al mismo ritmo que siempre, pero se pasa rapido cuando escribes cada mes. Otro mes que nos comemos: Mayo 2023 nunca más volverá.
Mayo ha sido otro gran mes. Un poco menos movido que Abril, pero aun así ha sido bastante ajetreado.
Empece el mes teniendo la suerte de ser invitado al Sankt Gallen Symposium. Esto es un evento que lleva mas de 50 años siendo organizado. Es como un mini World Economic Forum, por la calidad de los asistentes que van: presidentes de paises, ministros de finanzas, gobernadores de bancos centrales…
La gracia del evento es que lo organizan los propios estudiantes. Se pillan un año entero sin estudiar para organizarlo todo. Y cuando digo todo, es todo: desde viajar buscando financiacion y a cerrar la asistencia de estos lideres mundiales, a la comida del evento. Es increible tener acceso a este tipo de gente.
Como curiosidad, me entere que James Clear, el autor del famoso libro Atomic Habits atendio el evento hace unos años. Me lo contó un amigo suyo, que lo conoció allí!
El resto de mes hemos tenido un par de puentes y por fin, la llegada del buen tiempo. No me puedo quejar!
Enfin, un mes ajetreado.
En bolsa ha sido un mes bastante bueno. Siguiendo la tendencia alcista de este año. El largo plazo sigue haciendo su trabajo.
Aun así, a final de mes la bolsa ha bajado un poco. Llegó un punto del mes en el que las ganancias eran increible. Pero bueno, al final esto solo es ruido.
A mí me da igual en general, aunque es difícil evitar un poco de euforia. En general, yo sigo a lo mío. Tengo una fuerte convicción de que a largo plazo todo debe mejorar. Espero que nada de esto importe en 20 años.
Si me sigues sabes que invierto de manera agresiva. Tengo un sueldo alto, soy (relativamente) joven (ya menos), y llevo años invirtiendo casi todo lo que pasa por mis manos.
Mantengo poca cantidad de cash. Invierto e invierto. Y no me tiembla el pulso para comprar.
De hecho ahora el dinero que voy ganando con la nómina lo voy cambiando a euros. El tipo de cambio con el franco esta en maximos historicos asi que voy a aprovechar y consolidar euros unos meses.
Bueno… vamos al lío.
Operaciones
Desde hace un tiempo estoy intentando simplificar la cartera y mi vida en general. Siguiendo el principio KISS.
Este mes ha sido relativamente flojo en inversion. Aun asi es una cantidad considerable (sobre 4k) pero nada comparado con otros meses. El sueldo de este mes no lo lo he invertido aun.
Las operaciones de este mes han sido:
- Compra 365 TEF
- Compra 1 BTI
- Compra 1 KMI
- Compra 20 Empleador – Plan de reinversion de mi empresa
El grueso de mi inversión está en ETF globales. Lo llevo haciendo unos meses y van ganando peso en la cartera. Y lo seguiré haciendo. Más simple.
Estas operaciones son muy simples, siguiendo el principio KISS.
Hay que hacer una mencion especial para Telefonica. Como buen español, esta es una de las acciones con las que empece y por supuesto que llevo en perdidas. Gracias a mi aficion por las opciones (creo que) estoy en beneficios, pero desde el punto de vista nominal estoy en perdidas.
Estoy muy harto de #TEF, asi que he empezado a comprar muy agresivamente y a la vez vender CALLs. El plan es ir quitandomela y si puede ser, ganar un buen dinero.
Las opciones y los dividendos siguen generando un buen dinero. Como ejemplo este tweet que puse este mes. Si miro mis perdidas y ganancias en DeGiro, tengo sobre 11k en ganancias. Sin embargo, la cuenta me muestra mas de 40k en ganancias por los dividendos y sobre todo, las opciones
Tambien he hecho varias operaciones con opciones. Perocomo siempre digo, no llevo un control exhaustivo de ello. Eso si, voy compartiendo informacion en mi Twitter. Me he dado cuenta que a la gente le interesa mucho el tema opciones. Tiene sentido, a mi me llamaban la atencion hace unos años y por eso empecé.
Asi que si puedo ayudar a que otros empiecen compartiendo informacion, pues lo hago.
Cartera
La cartera ha tenido un rendimiento (antes de las operaciones anteriores) de +0.8%. Este no es el rendimiento total, ya que las compras que voy haciendo durante el mes no ponderan. Pero me vale, no tiene que ser perfecto. KISS de nuevo.
Esto son aproximadamente +3.8k. Una gran cantidad de dinero, al menos para mi.
Mi exposición a mi empleador es bastante grande. No solo mi salario. Casi un 15% de mi cartera está invertida en mi empresa. Y subiendo mes a mes con el plan de reinversión. En algun momento lo reducire. Lo he intentado via venderle CALLs, pero no lo tenemos permitido.
La cartera se queda en 499k y en maximos historicos, gracias al dinero que le voy metiendo y a este año alcista.
Estoy a las puertas de los 500k! Me costo muchos meses consolidar los 400k. A ver ahora con el siguiente hito…
En general, estoy muy contento con mi cartera. Ya tiene un tamaño considerable y me proporciona mucha seguridad.
Aparte de simplificar la cartera, también me propuse hace un tiempo que España pesara cada vez menos. Los motivos son varios y quizás los exponga algún día. Aunque cualquiera se los puede imaginar.
Y cada vez se hace mas difícil! En 2023 España sigue subiendo bastante mas que USA, lo que incrementa su peso relativo en mi cartera.
Ya fue asi en 2022. España me salvo el pellejo y sigue haciendolo.
España pesa ya casi 25% eso si, en linea descendente. La exposición global ya pesa casi 22% y va creciendo.
Así que muy contento también con la exposición.
La cartera proyecta un dividendo para los próximos 12 meses de 17’600 euros.
Dividendos
Este mes la cartera apenas ha generado 1’360 euros en dividendos. Esto son dividendos brutos.
En Abril 2023 fueron 1’038, así que una buena subida. Es facil, cada vez invierto mas dinero.
Esto no significa nada. Poco a poco voy cambiando la composicion de mi cartera hacia ETF globales, que suelen pagar dividendo cada 3 meses (Marzo, Junio, Septiembre y Diciembre). Asi que solo es el producto de la re-composicion de mi cartera.
Por supuesto que habra subidas de dividendo tambien. Pero no las voy «trackeando» de manera exacta. KISS de nuevo.
Patrimonio
Al final de todo, el patrimonio es lo que cuenta. Es la cantidad de activos que tengo, de una manera u otra.
Desde hace bastante tiempo el patrimonio sube mas que la cartera, pues así lo he decidido. O al menos, recibe mas aportaciones.
Y baja menos que la cartera cuando vienen mal dadas.
Esto es porque meto mucho dinero en el fondo de pensiones. Esto es dinero que en ultima instancia es mío. Y para empezar, me ahorra un 25-30% en impuestos. Por si fuera poco, el día que lo retire solo debo pagar aproximadamente 7% en impuestos para rescatarlo.
Este mes tambien he compartido algo de información sobre fondos de pensiones. En general, hay mucha incultura financiera y la gente tiende a no aprovechar sus ventajas. De nuevo, si podemos ayudar, pues lo hacemos.
Este mes el patrimonio ha subido mas que la cartera. Hay varios motivos, pero voy a destacar el tipo de cambio. El EUR.CHF ha ayudado muchisimo, pero este me tambien ha ayudado el EUR.GBP. En total, han sido 9k que el tipo de cambio ha añadido.
Esto es increible! Tengo que mentalizarme que en cualquier momento se puede dar la vuelta e ir en mi contra. Pero en general lo voy aprovechando y cambiendo francos por euros, como he dicho arriba, y voy consolidando euros ya que en el medio plazo nos volveremos a vivir a España. Ese es el plan por ahora, quizas cambie en el futuro.
Este mes, el patrimonio ha subido unos 23k y se queda en 939k
Esto es sencillamente impresionante. 900k es una brutalidad de dinero para mi, un chico de pueblo, y tener eso de patrimonio es brutal.
En estos niveles cualquier cosa te puede tirar por tierra los planes: mercado bajista, quiebra de algun banco (SVB, Credit Suisse), tipo de cambio… asi que para mi lo importante es consolidar esta cota durante los siguiente meses.
Estoy alucinando. Mi patrimonio ha pasado de 250k a mas de 900k en menos de 5 años. Es increíble. Jamás esperaba llegar a estos niveles. Al menos no tan joven!
A largo plazo debe ir bien.
Despedida
Todo bien, según lo previsto. Otro mes pasa. Otro mes en el paraiso.
Al final, la bolsa solo es una distracción y lo que importa esta fuera de una pantalla.
Preguntas y demás en comentarios o directamente en Twitter
Saludos y suerte a todos!
PS: la foto de cabecera es el lago Turlersee, muy cerca de mi casa. El camino hasta alli esta muy chulo pues hay que pasar un mini paso de montaña, y llegas a un pequeño lago bastante chulo. Tiene zona de baño, barbacoa, camping… muy disfrutable. Aprovechamos el puente y el buenisimo tiempo que tuvimos para echar un dia en familia con una caminata por el lago. Pronto llega la temporada de baño!
